招商程序步骤
证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一
2020-01-16

  招商招鸿6个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  招商招鸿6个月定期开放债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证

  券监督管理委员会 2017年 11月 28日《关于准予招商招鸿6个月定期开放债券型发起式证

  券投资基金注册的批复》(证监许可【2017】2157号文)注册公开募集。本基金的基金合同

  于 2018年 3月 15日正式生效。本基金为契约型、以定期开放方式运作。

  招商基金管理有限公司(以下称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书的内

  容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,中国证监会对基金募集的注册审

  查以要件齐备和内容合规为基础,以充分的信息披露和投资者适当性为核心,以加强投资

  者利益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出

  实质性判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件,

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

  证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投

  资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见。

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投

  资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市

  场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证

  券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连

  续大量赎回基金产生的流动性风险,投资者申购、赎回失败的风险,基金管理人在基金管

  本基金投资中小企业私募债,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业

  采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流

  动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有

  本基金为债券型基金,预期风险和预期收益高于货币市场基金,低于股票型、混合型

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成

  对本基金业绩表现的保证。投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说明

  本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额

  比例可达到或者超过 50%,且本基金不向个人投资者公开销售。法律法规或监管机构另有

  招商招鸿6个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  《基金合同》生效后,基金招募说明书信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工

  作日内,更新招募说明书,并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更的,

  基金管理人至少每年更新一次。基金合同终止的,基金管理人可以不在更新基金招募说明

  关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后

  本基金本次更新招募说明书主要根据《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》和修

  订后的基金合同对相关信息进行了更新,更新截止日为2020年1月11日,除非另有说明,

  本招募说明书其他所载内容截止日为 2019年 3月 15日,有关财务和业绩表现数据截止日

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  招商招鸿6个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)等

  相关法律法规和《招商招鸿6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》(以下简

  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对

  其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请

  募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基

  金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基

  金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承

  认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人

  招商招鸿6个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施的《公开募集

  指 2003年 10月 28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议

  通过,并经 2012年 12月 28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

  三十次会议修订,自 2013年 6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投

  指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证券投资基

  招商招鸿6个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  指中国证监会 2019年7月 26日颁布、同年 9月1日实施的《公开募集证

  指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开募集证

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  开放期: 按时开放申购与赎回业务的,开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消

  月度对日: 日,则顺延至下一个工作日,如该日历月度中不存在对应日期的,则顺延

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  指定媒介: (包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)

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  招商基金管理有限公司于 2002年 12月 27日经中国证监会证监基金字[2002]100号文

  批准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一

  千万元(RMB1,310,000,000元),股东及股权结构为:招商银行股份有限公司(以下简称

  “招商银行”)持有公司全部股权的55%,招商证券股份有限公司(以下简称“招商证券”)

  力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建,成

  立时注册资本金人民币一亿元,股东及股权结构为:招商证券持有公司全部股权的 40%,

  司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的10%。

  2005年 4月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,公司注册资本金由人

  2007年 5月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,招商银行受让中国电

  力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持

  让招商证券持有的公司 3.3%的股权。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:

  招商银行持有公司全部股权的 33.4%,招商证券持有公司全部股权的 33.3%,ING AssetManagement B.V.(荷兰投资)持有公司全部股权的33.3%。同时,公司注册资本金由人民

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  2013年 8月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意, ING AssetManagement B.V.(荷兰投资)将其持有的公司21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让

  给招商证券。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:招商银行持有全部股权的

  2017年12月,经公司股东会审议通过并经报备中国证监会,公司股东招商银行和招商

  证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后,公司注册资本金由

  公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987年 4月 8日。招商银行始终坚持“因

  您而变”的经营服务理念,已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002年 4

  月 9日,招商银行在上海证券交易所上市(股票代码:600036);2006年 9月22日,招商

  招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司,经过多年创业发展,已成

  为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年 11月 17日,招商证券在上海证券交易所

  上市(代码600999);2016年 10月 7日,招商证券在香港联合交易所上市(股份代号:

  公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念,以“为投资者创造更多价值”

  为使命,力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理公司。

  刘辉女士,经济学硕士,招商银行股份有限公司行长助理。1995年 4月加入招商银行,

  2010年至 2013年担任总行计划财务部副总经理,2013年至 2015年担任总行市场风险管理

  部总经理,2015年至 2017年担任总行资产负债管理部总经理兼总行投资管理部总经理,

  2017年 12月起担任总行投行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理。2019年 4月

  起担任招商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理,同时兼任招银金融租赁有限公司

  邓晓力女士,毕业于美国纽约州立大学,获经济学博士学位。2001年加入招商证券,

  并于 2004年 1月至 2004年 12月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员。

  在加入招商证券前,邓女士曾任 Citigroup(花旗集团)信用风险高级分析师。现任招商证

  券股份有限公司副总裁,分管招商资产管理有限公司、招商致远资本投资有限公司;兼任

  金旭女士,北京大学硕士研究生。1993年 7月至 2001年 11月在中国证监会工作。

  2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004年7月至2006年1

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  月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司

  北京代表处任首席代表。2007年 6月至 2014年 12月担任国泰基金管理有限公司总经理。

  2015年 1月加入招商基金管理有限公司,现任公司副董事长、总经理兼招商资产管理(香

  吴冠雄先生,硕士研究生,22年法律从业经历。1994年 8月至 1997年 9月在中国北

  任中国法律顾问。1999年 2月至今在北京市天元律师事务所工作,先后担任专职律师、事

  务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。2009年 9月至

  今兼任北京市华远集团有限公司外部董事,2016年 4月至今兼任北京墨迹风云科技股份有

  限公司独立董事,2016年 12月至今兼任新世纪医疗控股有限公司(香港联交所上市公司)

  独立董事,2016年11月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司并购重组专家咨询

  王莉女士,高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院,历任中国人民解放军昆

  明军区三局战士、助理研究员;国务院科技干部局二处干部;中信公司财务部国际金融处

  干部、银行部资金处副处长;中信银行(原中信实业银行) 资本市场部总经理、行长助理、

  副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理; 联办控股

  何玉慧女士,加拿大皇后大学荣誉商学士,26年会计从业经历。曾先后就职于加拿大

  2015年 9月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管

  合伙人。2016年 8月至今任泰康保险集团股份有限公司独立董事,2017年 9月至今任汇丰

  前海证券公司独立董事,同时兼任多个香港政府机构辖下委员会的委员和香港会计师公会

  孙谦先生,新加坡籍,经济学博士。1980年至 1991年先后就读于北京大学、复旦大

  士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会

  计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特

  聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所,中国金融期货交易所和上海期货交易所

  博士后工作站导师,科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任

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  赵斌先生,毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业,分别获经济

  学学士学位、理学硕士学位。1992年7月至1996年4月历任招商银行证券部员工、福田营

  业部交易室主任;1996年4月至2006年1月历任招商证券股份有限公司海口营业部、深圳

  龙岗证券营业部、深圳南山南油大道证券营业部负责人;2006年1月至2016年1月历任招

  商证券私人客户部总经理、零售经纪总部总经理。赵斌先生于 2007年 7月至 2011年 5月

  担任招商证券职工代表监事,2008年 7月起担任招商期货有限公司董事,2015年 7月起担

  任招商证券资产管理有限公司董事。2016年1月至2018年11月,担任招商证券合规总监、

  彭家文先生,中南财经大学国民经济计划学专业本科,武汉大学计算机软件专业本科。

  2001年 9月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理,计划财务部总

  经理助理、副总经理。2011年 11月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014年 6月

  起任零售金融总部副总经理、副总裁。2016年 2月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信

  贷部总经理。2017年 3月起任招商银行郑州分行行长。2018年 1月起任总行资产负债管理

  罗琳女士,厦门大学经济学硕士。1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部,先

  后担任项目经理、高级经理、业务董事;2002年起参与招商基金管理有限公司筹备,公司

  成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官,

  鲁丹女士,中山大学国际工商管理硕士;2001年加入美的集团股份有限公司任 Oracle

  ERP系统实施顾问;2005年5月至2006年12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问;2006

  年12月至2011年2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监;2011年2月至2014年3月

  任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官;现任招商基金管理有限公司战略与人力资源总

  李扬先生,中央财经大学经济学硕士,2002年加入招商基金管理有限公司,历任基金

  核算部高级经理、副总监、总监,现任产品运营官兼产品研发一部总监、公司监事。

  钟文岳先生,常务副总经理,厦门大学经济学硕士。1992年7月至1997年4月于中国

  农村发展信托投资公司任福建(集团)公司国际业务部经理;1997年 4月至2000年 1月于

  申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理;2000年1月至2001年1月任厦门海发投

  资股份有限公司总经理;2001年1月至2004年1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经

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  6月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理;2015年6月加入招商基金管理有限公司,

  沙骎先生,副总经理,南京通信工程学院工学硕士。2000年11月加入宝盈基金管理有

  限公司,历任 TMT行业研究员、基金经理助理、交易主管;2008年 2月加入国泰基金管理

  有限公司,历任交易部总监、研究部总监,投资总监兼基金经理,量化&保本投资事业部总

  经理;2015年加入招商基金管理有限公司,现任公司副总经理兼招商资产管理(香港)有

  欧志明先生,副总经理,华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002年

  加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理;2003年4月至2004年7月于广发证券总部任

  风险控制岗从事风险管理工作;2004年 7月加入招商基金管理有限公司,曾任法律合规部

  高级经理、副总监、总监、督察长,现任公司副总经理、董事会秘书,兼任招商财富资产

  杨渺先生,副总经理,经济学硕士。2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨

  田基金管理有限公司,历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005年加入招

  商基金管理有限公司,历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部)

  潘西里先生,督察长,法学硕士。1998年加入大鹏证券有限责任公司法律部,负责法

  务工作;2001年 10月加入天同基金管理有限公司监察稽核部,任职主管;2003年 2月加

  入中国证券监督管理委员会深圳监管局,历任副主任科员、主任科员、副处长及处长;

  刘万锋先生,经济学硕士。2005年 7月加入北京吉普汽车有限公司任财务岗,从事财

  务管理工作,2009年 7月加入国家开发银行股份有限公司资金局,任交易员,从事资金管

  理、流动性组合管理工作,2014年 6月加入招商基金管理有限公司,曾任助理基金经理,

  现任招商现金增值开放式证券投资基金基金经理(管理时间:2015年1月14日至今)、招

  商双债增强债券型证券投资基金(LOF)基金经理(管理时间:2015年 6月 9日至今)、招商

  招瑞纯债债券型发起式证券投资基金基金经理(管理时间:2016年 3月 9日至今)、招商

  招顺纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2018年 2月 27日至今)、招商招鸿6

  个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(管理时间:2018年 3月15日至今)、

  招商添利 6个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(管理时间:2018年 6月 27

  日至今)、招商添悦纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2018年 10月 26日至

  今)、招商鑫悦中短债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2018年11月30日至今)。

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  公司的投资决策委员会由如下成员组成:总经理金旭、副总经理沙骎、副总经理杨渺、

  总经理助理兼固定收益投资部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、交易

  1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的发

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

  11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

  1、本基金管理人承诺不得从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售

  办法》、《信息披露办法》等法律法规及规章的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取

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  (6)泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

  者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关

  联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益

  冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事

  先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会

  审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易

  法律法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定,如适用于本基金,则本基金投资不

  4、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法

  (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内

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  (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

  (2)不利用职务之便为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益;

  (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资

  公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构,以实现对公司从决

  (1)监事会:监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层

  (2)董事会风险控制委员会:风险控制委员会作为董事会下设的专门委员会之一,负

  责决定公司各项重要的内部控制制度并检查其合法性、合理性和有效性,负责决定公司风

  险管理战略和政策并检查其执行情况,审查公司关联交易和检查公司的内部审计和业务稽

  (3)督察长:督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控

  制情况,并负责组织指导公司监察稽核工作。督察长发现基金和公司存在重大风险或隐患,

  或发生督察长依法认为需要报告的其他情形以及中国证监会规定的其他情形时,应当及时

  (4)风险管理委员会:风险管理委员会是总经理办公会下设的负责风险管理的专业委

  员会,主要负责对公司经营管理中的重大问题和重大事项进行风险评估并作出决策,并针

  对公司经营管理活动中发生的重大突发性事件和重大危机情况,实施危机处理机制。

  (5)监察稽核部门:监察稽核部门负责对公司内部控制制度和风险管理政策的执行情

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  (6)各业务部门:风险控制是每一个业务部门和员工最首要的责任。各部门的主管在

  权限范围内,对其负责的业务进行检查监督和风险控制。员工根据国家法律法规、公司规

  公司内控制度由内部控制大纲、公司基本制度、部门管理办法和业务管理办法组成。

  其中,公司内控大纲包括《内部控制大纲》和《法规遵循政策(风险管理制度)》,它

  们是各项基本管理制度的纲要和总揽,是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。

  公司基本制度包括投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、监察稽核制度、

  公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度、人力资源管理制度和危机处理制

  度等。部门管理办法在公司基本制度基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任

  内部风险控制制度由一系列的具体制度构成,具体包括内部控制大纲、法规遵循政策、

  岗位分离制度、业务隔离制度、标准化作业流程制度、集中交易制度、权限管理制度、信

  公司设立相对独立的内部控制组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据

  国家的有关法律法规、公司内部控制制度在所赋予的权限内按照所规定的程序和适当的方

  法对监察稽核对象进行公正客观的检查和评价,包括调查评价公司内控制度的健全性、合

  理性和有效性、检查公司执行国家法律法规和公司规章制度的情况、进行日常风险控制的

  内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。

  公司致力于树立内控优先和风险控制的理念,培养全体员工的风险防范意识,营造一

  个浓厚的风险控制的文化氛围和环境,使全体员工及时了解相关的法律法规、管理层的经

  营思想、公司的规章制度并自觉遵循,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个

  公司对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析,发现风险,并将风险进行分类,

  找出风险分布点,并对风险进行分析和评估,找出引致风险产生的原因,采取定性定量的

  手段分析考量风险的高低和危害程度。落实责任人,并不断完善相关的风险防范措施。

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  各部门的设置体现部门之间职责有分工,但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金

  投资管理、基金运作、市场营销部等业务部门有明确的授权分工,各部门的操作相互独立、

  a.以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线:各部门内部工作岗位合理分工、职

  责明确,并有相应的岗位说明书和岗位责任制,对不相容的职务、岗位分离设置,使不同

  的岗位之间形成一种相互检查、相互制约的关系,以减少舞弊或差错发生的风险。

  b.各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道监控防线:公司在相关部门、

  相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续

  c.以督察长、监察稽核部门对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈

  公司设定了一系列的操作控制的制度手段,如标准化业务流程、业务、岗位和空间隔

  离制度、授权分责制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、档案资料保全制度、

  公司确保基金资产与公司自有财产完全分开,分账管理,独立核算;公司会计核算与

  基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上进行严格区分。公司对所管理的不同基

  金以及本基金下分别设立账户,分账管理,以确保每只基金和基金资产的完整和独立。

  公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道,

  保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当

  公司制定管理和业务报告制度,包括定期报告制度和不定期报告制度。定期报告制度

  A.执行体系报告路线:各业务人员向部门负责人报告;部门负责人向分管领导、总经

  B.监督体系报告路线:公司员工、各部门负责人向监察稽核部门报告,监察稽核部门

  C.督察长定期出具监察报告,报送董事会及其下设的风险控制委员会和中国证监会;

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  督察长和监察稽核部门人员负责日常监督工作,促使公司员工积极参与和遵循内部控

  制制度,保证制度有效地实施。公司监事会、董事会风险控制委员会、督察长、风险管理

  委员会、监察稽核部门对内部控制制度持续地进行检验,检验其是否符合规定要求并加以

  充实和改善,及时反映政策法规、市场环境、技术等因素的变化趋势,保证内控制度的有

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  批准设立机关和批准设立文号:中国银行业监督管理委员会银监复【2004】91号

  基金托管资格批文及文号:《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基金托管资格的

  经营范围:吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款;办理国内外结算;办理票据

  承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券、金融

  债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从事银行卡业务;提供信用证服务及担保;

  代理收付款项及代理保险业务;提供保管箱服务;经国务院银行业监督管理机构批准的其

  沈仁康先生,浙商银行党委书记、董事长、执行董事。硕士研究生。沈先生曾任浙江

  省青田县委常委、副县长,县委副书记、代县长、县长;浙江省丽水市副市长,期间兼任

  丽水经济开发区管委会党工委书记,并同时担任浙江省丽水市委常委;浙江省丽水市委副

  徐仁艳先生,浙商银行党委副书记、执行董事、行长。研究生、高级会计师、注册税

  务师。徐先生曾任中国人民银行浙江省分行会计处财务科副科长、科长、会计处副处长,

  中国人民银行杭州中心支行会计财务处副处长、处长,中国人民银行杭州中心支行党委委

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  浙商银行是中国银保监会批准的 12家全国性股份制商业银行之一,总行设在浙江省杭

  州市,是唯一一家总部位于浙江的全国性股份制商业银行,2004年 8月 18日正式开业,

  2016年 3月 30日在香港联交所上市(股份代号:2016)。截至 2017年 12月 31日,浙商

  银行已设立了 213家分支机构,实现了对长三角、环渤海、珠三角以及部分中西部地区的

  有效覆盖。2017年 4月 21日,首家控股子公司-浙银租赁正式开业。2018年 4月 10日,

  开业以来,浙商银行立足浙江,稳健发展,已成为一家基础扎实、效益优良、成长迅

  速、风控完善的优质商业银行。截至 2018年 6月 30日,浙商银行总资产 1.63万亿元,客

  户存款余额 9,059.59亿元,客户贷款及垫款净额 7707.10亿元,比上年末分别增长6.21%、

  升 20位;按总资产位列第 100位,较上年上升 9位。中诚信国际给予浙商银行金融机构评

  2018年上半年,本集团在“两最”总目标引领下,坚持服务实体经济,持续优化业务

  结构,提高各项资源运用效率,提升风险管理能力,全面推动高质量发展。2018年上半年

  实现净利润 65.09亿元,增长16.19%,年化平均总资产收益率0.83%,年化平均权益回报

  收入比28.77%。计提预期信用损失(或资产减值损失)50.78亿元,下降2.47%。所得税费

  浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门,根据业务条线下设业务管理中心、

  营销中心、运营中心、监督中心,保证了托管业务前、中、后台的完整与独立。截至 2018

  浙商银行资产托管部遵照法律法规要求,根据业务的发展模式、运营方式以及内部控

  制、风险防范等各方面发展的需要,制定了一系列完善的内部管理制度,包括业务管理、

  操作规程、会计核算、清算管理、信息披露、内部稽核监控、内控与风险防范、信息系统

  管理、保密与档案管理、重大可疑情况报告及应急处理等制度,系统性地覆盖了托管业务

  开展的方方面面,能够有效地控制、防范托管业务的政策风险、操作风险和经营风险。

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  中国证监会、银监会于 2013年 11月 13日核准浙商银行开办证券投资基金托管业务,

  截至2018年12月31日,浙商银行托管证券投资基金62只,规模合计1411.43亿元,

  严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则和行内有关

  管理规定,守法经营、规范运作、严格监察,确保业务的稳健运行,保证基金资产的安全

  完整,确保有关信息的真实、准确、完整、及时,保护基金份额持有人的合法权益。

  浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部,是全行资产托管业务的管理和运营部门,

  专门设置了监督稽核团队,配备了专职内部监察稽核人员负责托管业务的内部控制和风险

  资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制度、控制制

  度、岗位职责、业务操作流程,可以保证托管业务的规范操作、顺利进行;业务人员具备

  从业资格;业务管理严格实行复核、审核、检查制度,授权工作实行集中控制,业务印章

  按规程保管、存放、使用,账户资料严格保管,制约机制严格有效;业务操作区专门设置,

  封闭管理,实施音像监控;业务信息由专职信息披露人负责,防止泄密;业务实现自动化

  基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作

  办法》、基金合同及其他有关规定,托管人对基金的投资对象和范围、投资组合比例、投资

  限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基金资产估值和基金净值的计算、收益分

  配、申购赎回以及其他有关基金投资和运作的事项,对基金管理人进行业务监督、核查。

  基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同和有关法律法

  规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及

  时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项

  进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内

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  基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,通知基金

  基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反基

  金合同约定的,应当拒绝执行,立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报告。

  基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他

  有关规定,或者违反基金合同约定的,应当立即通知基金管理人,并及时向中国证监会报

  托管人负有对管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金法》、《运作办法》、

  资产管理合同及其他有关规定,托管人对托管资产的投资对象和范围、投资组合比例、投

  资限制、费用的计提和支付方式、会计核算、资产估值和净值的计算、收益分配、申购赎

  托管人发现管理人有违反《基金法》、《运作办法》、资产管理合同和有关法律法规规

  定的行为,应及时以书面形式通知管理人限期纠正,管理人收到通知后应及时核对并以书

  面形式对托管人发出回函。在限期内,托管人有权随时对通知事项进行复查,督促管理人

  改正。管理人对托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的,托管人应报告中国证监会。

  托管人发现管理人有重大违规行为,立即报告中国证监会,同时,通知管理人限期纠

  托管人发现管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,或者违反资产管理合

  托管人发现管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政法规和其他有关规定,

  或者违反资产管理合同约定的,应当立即通知管理人,并及时向中国证监会报告。

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  地址:深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 11层招商基金客户服务部直销柜台

  电线个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  基金管理人可根据有关法律法规规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金。

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  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、

  《业务规则》等有关法律、法规、规章及《基金合同》,并经中国证券监督管理委员会证监

  止,共募集 2,009,999,000.00份基金份额,有效认购总户数为 2户。

  《基金合同》生效之日起满三年后的对应日,若基金资产净值低于 2亿元,本《基金合

  同》自动终止并按其约定程序进行清算,无需召开基金份额持有人大会审议,且不得通过召

  开基金份额持有人大会的方式延续本《基金合同》期限。如届时有效的法律法规或中国证监

  会规定发生变化,上述终止规定被取消、更改或补充的,则本基金按照届时有效的法律法

  《基金合同》生效三年后继续存续的,基金存续期内,连续 20个工作日出现基金份额

  持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于 5000万元情形的,基金管理人应当在定期报

  告中予以披露;连续 60个工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提

  出解决方案,如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持

  《基金合同》生效三年后继续存续的,基金存续期内,在开放期的最后一日日终(登记

  机构完成最后一日申购、赎回业务申请的确认以后),如出现基金份额持有人数量不满 200

  人或者基金资产净值低于 5000万元情形的,基金合同将终止并进行基金财产清算,且无需

  召开基金份额持有人大会,同时基金管理人应履行相关的监管报告和信息披露程序。

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  本基金以 6个月为一个封闭期,每个封闭期为自基金合同生效日起(包括基金合同生

  效日)或每个开放期结束之日次日起(包括该日)至 6个月后的月度对日(包括该日)的期

  间。如 6个月后的月度对日为非工作日,则该日的下一工作日为该封闭期的最后一日,如

  6个月后没有对应的日历日期,则以下一个工作日为该封闭期的最后一日。本基金的第一

  个封闭期为自《基金合同》生效日起(包括该日)至 6个月后月度对日(包括该日)的期间。

  第二个封闭期为自首个开放期结束之日次日起(包括该日)至 6个月后月度对日(包括该

  日)的期间,以此类推。本基金在封闭期内不接受申购、赎回、转换转入、转换转出等交易

  本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入开放期,期间可以办理

  申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于 5个工作日并且最长不超过 20个工作日,开放

  期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力

  或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的,开放期自不可抗力或其他情形的影

  响因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金

  无法按时开放申购与赎回业务的,开放期时间中止计算,在不可抗力或其他情形影响因素

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  其中,直销机构为招商基金管理有限公司。具体代销机构名单以基金份额发售公告为

  基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方

  本基金在每个封闭期结束之日后的第一个工作日起(包括该日)进入开放期,开放期办

  理投资者申购、赎回、转换业务。若由于不可抗力的原因或其他情形导致原定开放起始日

  本基金的开放日为开放期的工作日。投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具

  体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人

  根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。招鸿6个月定开债发起式 : 招商招鸿6个月定期开放债券型发起式

  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、新的业务发

  展或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应

  除法律法规或基金合同另有约定外,本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起(包

  括该日)进入开放期,期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于 5个工作

  日并且最长不超过 20个工作日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期

  结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的,

  开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内

  发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的,开放期时间中止计算,

  在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起,继续计算该开放期时间。开放

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  基金管理人应在每次开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告开放

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者

  转换。在开放期内,若投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申

  请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、

  赎回或转换的价格;但若投资者在开放期最后一个工作日业务办理时间结束之后提出申购、

  开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见招募说明书及基金管理人届时发

  本基金管理人在条件成熟的情况下提供本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转

  1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请受理当日收市后计算的基金份额净值为

  4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人持有基金份额登记日期的先后次序进行

  5、基金管理人有权决定单个基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总规模

  限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告;

  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

  原则上,开放期内投资者通过代销机构网点每笔申购本基金的最低金额为 10元(含申

  购费);开放期内通过本基金管理人官网交易平台申购,每笔最低金额为 10元(含申购费);

  开放期内通过本基金管理人直销机构申购,首次最低申购金额为 50万元(含申购费),追

  加申购单笔最低金额为 10元(含申购费)。实际操作中,各销售机构在符合上述规定的前

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  提下,可根据情况调高首次申购和追加申购的最低金额,具体以销售机构公布的为准,投

  当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应

  当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

  金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。

  开放期内,每次赎回基金份额不得低于 1份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售

  机构网点保留的基金份额余额不足 1份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各

  开放期内,通过本基金管理人官网交易平台赎回,每次赎回份额不得低于 1份。

  开放期内,如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法

  基金转换分为转换转入和转换转出。开放期内,通过各销售机构网点转换的,转出的

  开放期内,通过本基金管理人官网交易平台转换的,每次转出份额不得低于 1份。留

  4、投资者投资招商基金“定期定额投资计划”时,每期扣款金额最低不少于人民币

  5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

  限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

  投资者在申购基金份额时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提交赎回

  申请时,必须有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。

  投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在

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  投资人申购基金份额时,必须在规定时间内全额交付申购款项,投资人交付申购款项,

  基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资人

  赎回申请生效后,基金管理人将在T+7日(包括该日)内支付赎回款项。在发生巨额赎回

  或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金

  遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非

  基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项划付时间相应顺

  基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述业务办理时间进行调整,并提前公

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

  日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提

  交的有效申请,投资人应在 T+2日后(包括该日)及时到销售网点柜台或以销售机构规定的

  其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,则申购款项本金退还给投资人。如

  若基金份额持有人在开放期最后一日日终仍持有本基金基金份额,基金管理人将默认

  基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构

  已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的

  确认情况,投资者应及时查询并妥善行使合法权利,否则,由于投资人的过错产生的投资

  4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定,从其规定。基金管理人可在法律

  法规允许的范围内、在不对基金份额持有人利益造成损害的前提下,对上述业务的办理时

  间、方式等规则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前按照《信息披露办法》的有关

  本基金申购采用金额申购方式,投资者在一天之内如果有多笔申购,费率按单笔分别计

  6个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  本基金的申购费用由投资人承担,不列入基金资产,用于基金的市场推广、销售、登记

  净申购金额=申购金额/(1+申购费率),或净申购金额=申购金额-固定申购费金额

  赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收

  如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动,本基金将依新法规进行修改,不需召开持

  (2)每笔转换申请的转出基金端,收取转出基金的赎回费,赎回费根据相关法律法规

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  (3)每笔转换申请的转入基金端,从申购费率(费用)低向高的基金转换时,收取转

  入基金与转出基金的申购费用差额;申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率(费

  用)档次进行补差计算。从申购费率(费用)高向低的基金转换时,不收取申购补差费用。

  5、基金管理人可以在法律法规允许的范围内、且对基金份额持有人无实质不利影响的

  前提下调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》

  6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下,且对现有基金份

  额持有人无实质性不利影响的前提下根据市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展

  基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可

  7、当发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保基金估

  值的公平性。具体处理原则和操作规范须遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。

  8、基金管理人可以针对特定投资人(如养老金客户等)开展费率优惠活动,届时将提

  申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后除以申请当日基金份额净

  值,有效份额单位为份,申购份额的计算结果保留到小数点后 2位,小数点后第 3位开始

  净申购金额=申购金额/(1+申购费率),或净申购金额=申购金额-固定申购费金额

  例:某投资者投资 100,000元申购本基金,且该申购申请被全额确认,对应的申购费

  率为0.4%,假定申购当日基金份额净值为 1.2000元,则可得到的申购份额为:

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  即投资者选择投资 100,000元本金申购本基金,假定申购当日基金份额净值为 1.2000

  2、赎回金额的计算方式:赎回总额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净

  值的金额,赎回金额为赎回总额扣除赎回费用的金额,赎回金额单位为元,计算结果保留

  例:某投资者在同一开放期内申购后又赎回本基金 10,000份基金份额,且持续持有期

  限少于 7日,其赎回适用费率为1.50%,赎回当日基金份额净值为 1.0680元,则可得到的

  即:投资者在同一开放期内申购后又赎回本基金 10,000份基金份额,且持续持有期限

  少于 7日,假设赎回当日基金份额净值为 1.0680元,则可 10,519.80元。

  本基金基金份额净值的计算,保留到小数点后 4位,小数点后第 5位四舍五入,由此

  T日的基金份额净值在当天收市后计算,并按照基金合同的约定进行公告。遇特殊情

  况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。如相关法律法规以及中国证监会另有

  投资者申购基金成功后,基金登记机构在 T+1日为投资者登记权益并办理登记手续,

  投资者赎回基金成功后,基金登记机构在 T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

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  基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,但不得实

  质影响投资者的合法权益,基金管理人最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定

  1、在基金合同约定的封闭期内,基金管理人不接受投资人的申购申请。在开放期内发

  (3)证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

  (4)基金管理人接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益

  (5)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金

  (6)基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系

  (7)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

  估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人

  发生上述第(1)、(2)、(3)、(5)、(6)、(7)、(9)项暂停申购情形之一

  且基金管理人决定暂停接受申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登

  暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。

  在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理,且开放期按暂停申购

  2、在基金合同约定的封闭期内,基金管理人不接受投资人的赎回申请。在开放期内发

  (3)证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值;

  (4)发生继续接受赎回申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益的情形时;

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  (5)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

  估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人

  发生上述情形之一且基金管理人决定暂停接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付

  赎回款项时,基金管理人应按规定报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基金管理人应

  足额支付;如暂时不能足额支付,未支付部分可延期支付。证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号小程序地推招商)在暂停赎回的情况消除时,基

  金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期间按暂停赎回的期间相应延长。

  (1)在开放期内发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定

  (2)暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应依照《信息披露办法》的

  有关规定,在指定媒介和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告;也可以根

  据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的

  (3)以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定,不适用于基金合同约定的开放期与

  若本基金开放期的单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

  换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、

  (1)全额赎回:当基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程序

  (2)延缓支付赎回款项:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支

  付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理

  人可以接受并确认所有申请,并延缓支付赎回款项,延缓支付的期限不得超过 20个工作日,

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  (3)延期办理赎回申请:在开放期内,当基金出现巨额赎回时,在单个基金份额持有

  人赎回申请超过上一日基金总份额 20%以上的情形下,基金管理人认为支付该基金份额持

  有人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的财产变

  现可能会对基金资产净值造成较大波动时,在当日接受该基金份额持有人的全部赎回的比

  例不低于上一日基金总份额 20%的前提下,其余赎回申请可以延期办理,但延期办理的期

  限不得超过 20个工作日,如延期办理期限超过开放期的,开放期相应延长,延长的开放期

  内不办理申购亦不接受新的赎回申请,即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过

  基金总份额 20%以上而被延期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。对于未能赎

  回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自

  动转入下一个开放日继续赎回直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分

  赎回申请将被撤销。基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回程序执

  当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请时,基金管理人应当通

  过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人,说明

  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

  管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理

  人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机

  基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形而产生的

  非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在上述何种情况下,

  继承是指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承;捐赠指基

  金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体;司法强制执

  行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然

  人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料,对于

  符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理,并按基金登记机构规定的标准收

  招商招鸿6个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构

  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。

  投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额,每期申购金额必须不低于基

  金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

  基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻,以及登记机构

  认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的,被冻结部分产生的

  权益一并冻结,被冻结的部分份额仍然参与收益分配与支付。法律法规或监管部门另有规

  如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的其他基金业务,基金管理人将制定和

  基金管理人可以在不违反法律法规规定且不影响基金份额持有人利益的情况下,调整

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  在严格控制风险的前提下,力争基金资产长期稳健增值,为基金份额持有人提供超越

  本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、企业债、

  公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持

  证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款、同业存单等法律法

  规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关规定)。

  本基金不投资于股票、权证等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债

  基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%但在每个开

  放期的前 15个工作日和后 15个工作日以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制。在

  开放期内,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%,

  其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;封闭期内不受上述5%的限制。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

  本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。

  本基金封闭期的投资组合久期与封闭期剩余期限进行适当匹配的基础上,基金管理人

  将视债券、银行存款、债券回购等大类资产的市场环境确定债券投资组合管理策略,确定

  部分债券采取持有到期策略,部分债券将采取积极的投资策略,以获取较高的债券组合投

  本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和

  财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经济发展趋势、利率

  走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平,结合定量分析方法,确定资产

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  在非信用类固定收益类证券(国债、中央银行票据等)和信用类固定收益类证券之间的配置

  比例。同时,根据市场利率的水平和本基金封闭期剩余期限,确定采取持有到期投资策略

  本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对引起利率变化的相关因素进行跟踪

  和分析,进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案,以降低利率变动对组合

  带来的影响。本基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限结构进行预判,在考虑封闭

  期剩余期限的基础上,制定相应的久期目标,当预期市场利率水平将上升时,适当降低组

  合的久期;预期市场利率将下降时,适当提高组合的久期。以达到利用市场利率的波动和

  本基金通过预测收益率曲线的形状和变化趋势,对各类型债券进行久期配置;当收益

  率曲线走势难以判断时,参考基准指数的样本券久期构建组合久期,确保组合收益超过基

  准收益。具体来看,又分为跟踪收益率曲线的骑乘策略和基于收益率曲线变化的子弹策略、

  本基金对不同类型固定收益品种的信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等因

  素进行分析,研究同期限的国债、金融债、企业债、交易所和银行间市场投资品种的利差

  和变化趋势,制定债券类属配置策略,以获取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收

  信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产

  品相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响,

  一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平,另一方面为发行人本身的信用状

  况。信用债市场整体的信用利差水平和信用债发行主体自身信用状况的变化都会对信用债

  个券的利差水平产生重要影响,因此,一方面,本基金将从经济周期、国家政策、行业景

  气度和债券市场的供求状况等多个方面考量信用利差的整体变化趋势;另一方面,本基金

  还将以内部信用评级为主、外部信用评级为辅,即采用内外结合的信用研究和评级制度,

  本基金将在考虑债券投资的风险收益情况,以及回购成本等因素的情况下,在风险可

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  资产支持类证券的定价受市场利率、流动性、发行条款、标的资产的构成及质量、提

  前偿还率及其它附加条款等多种因素的影响。本基金将在利率基本面分析、市场流动性分

  析和信用评级支持的基础上,辅以与国债、企业债等债券品种的相对价值比较,审慎投资

  债券市场所涉及行业众多,同样宏观周期背景下不同行业的景气度的发生,本基金分

  分散化投资:发行人涉及众多行业,本组合将保持在各行业配置比例上的分散化结构,

  行业投资:本组合将依据对下一阶段各行业景气度特征的研判,确定在下一阶段在各

  行业的配置比例,卖出景气度降低行业的债券,提前布局景气度提升行业的债券。

  本部分策略强调公司价值挖掘的重要性,在行业周期特征、公司基本面风险特征基础

  上制定绝对收益率目标策略,甄别具有估值优势、基本面改善的公司,采取高度分散策略,

  本基金将根据审慎原则投资中小企业私募债。本基金以持有到期中小企业私募债为主,

  以获得本金和票息收入为投资目的,同时,密切关注债券的信用风险变化,力争在控制风

  开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人安排投资,在遵守本基金有

  关投资限制与投资比例的前提下,将主要投资于高流动性的投资品种,防范流动性风险,

  本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会定期就投

  资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、研究员、交易员在投资管理过程中责任明确、

  密切合作,在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的投资管理程序

  (2)投资部门通过投资例会等方式讨论拟投资的个券,研究员提供研究分析与支持;

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  在投资决策过程中,风险管理部门负责对各决策环节的事前及事后风险、操作风险等

  投资风险进行监控,并在整个投资流程完成后,对投资风险及绩效做出评估,提供给投资

  (1)本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%,但在每次开放期前 15个工

  作日、开放期及开放期结束后 15个工作日的期间内,基金投资不受上述比例限制;

  (2)在开放期内,本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产

  净值的5%,其中,现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;封闭期内不受上

  (4)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券,不超过该证券的10%;

  (5)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

  的 40%;在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年,债券回购到期后不展期;

  (6)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

  (7)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;

  (8)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支持

  (9)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

  (10)本基金应投资于信用级别评级为 BBB以上(含 BBB)的资产支持证券。基金持有资

  产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标。