招商工作程序
场基金招募招商引资项目程序说明书(更华夏快线
2020-03-17

  基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注

  册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者根据所

  持有的基金份额享受基金收益,同时承担相应的投资风险。本基金投资中的风险包括:因整

  体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特

  有的非系统性风险,由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人

  在基金管理实施过程中产生的积极管理风险,本基金的特定风险等。本基金为货币市场基金,

  《证券期货投资者适当性管理办法》,基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级,

  风险评级行为不改变基金的实质性风险收益特征,但由于风险分类标准的变化,本基金的风

  险等级表述可能有相应变化,具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果

  为准。另外,本基金在符合一定条件的情况下可以在上海证券交易所上市交易,对于选择买

  卖的投资人而言,交易费用和二级市场流动性等因素都会在一定程度上影响投资人的投资收

  益。由于货币基金的每日收益有限,交易费用会降低投资人的投资收益;另外,二级市场的

  价格受供需关系的影响,可能高于或低于基金的份额净值,形成溢价交易或折价交易。当溢

  价交易时,买入份额的投资人以高于面值的价格买入本基金,投资收益减少,而卖出份额的

  投资人以高于面值的价格卖出本基金,投资收益增加;当折价交易时,买入份额的投资人以

  低于面值的价格买入本基金,投资收益增加,而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本

  基金,投资收益减少。由于上海证券交易所可根据基金管理人的要求对本基金当日的赎回申

  请进行总量控制,所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风险。在目前结算规则下,

  投资有风险,投资者在投资本基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书、基金合同、

  基金产品资料概要,全面认识本基金的风险收益特征和产品特性,并充分考虑自身的风险承

  基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后开始

  投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构,基

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

  《华夏快线交易型货币市场基金招募说明书(更新)》(以下简称“本招募说明书”)依

  据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《证券投资基金销售管

  理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称

  “《运作办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露

  办法》”)、《货币市场基金监督管理办法》、《证券投资基金信息披露编报规则第

  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其

  真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集

  的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,或对本

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基金

  合同当事人之间基本权利义务的法律文件,其他与本基金相关的涉及基金合同当事人之间权

  利义务关系的任何文件或表述,均以基金合同为准。基金合同的当事人包括基金管理人、基

  金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依基金合同取得本基金基金份额,即成为基金份

  额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接

  受。基金份额持有人作为基金合同当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。基金合

  同当事人按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了

  4、基金合同、《基金合同》:指《华夏快线交易型货币市场基金基金合同》及对基金合

  5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华夏快线交易型货币市场

  7、基金份额发售公告:指《华夏快线交易型货币市场基金基金份额发售公告》。

  8、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

  9、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订。

  10、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订。

  11、《信息披露办法》:指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其

  12、《运作办法》:指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出

  施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订。

  16、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律主

  18、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并

  存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织。

  19、合格境外机构投资者:指符合现实有效的相关法律法规规定可以投资于中国境内证

  20、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规

  21、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人。

  22、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,办理基金

  23、销售机构:指华夏基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

  他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理基

  24、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,更华夏快线 : 华夏快线交易型货币市具体内容包括投资人基金

  账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建

  25、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中国证券登记结算有限责任

  26、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、由该登记机构办理登记的

  27、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金

  28、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,基金管理

  29、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完毕,

  30、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长不得超过

  33、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日。

  37、《业务规则》:指基金管理人、上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司的

  39、申购:指基金合同生效后,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金

  40、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同规定的条件要求将基金份额

  41、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额

  42、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣款

  金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款及基

  43、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

  换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

  44、基金份额折算:基金合同生效后,基金管理人根据基金合同规定将投资者的基金份

  45、上市交易:指基金合同生效后,基金管理人根据规定向上海证券交易所申请基金份

  额的上市。申请成功后,投资者可在上海证券交易所进行本基金份额的买入和卖出操作。

  47、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其

  48、摊余成本法:指计价对象以买入成本列示,按照票面利率或协议利率并考虑其买入

  49、影子定价:指参照中国证券投资基金业协会估值核算工作小组建议的估值处理标准

  50、偏离度:影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的差额占摊余成本法确定的基

  51、每百份基金净收益:指按照相关法规计算的每百份基金份额的日已实现收益。

  53、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔费用从基

  54、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其

  57、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金份

  58、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格

  议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交

  易的债券等;就本基金而言,指货币市场基金依法可投资的符合前述条件的资产,但中国证

  60、场内:指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位利用交易所交易系统

  办理基金份额申购、赎回和上市交易的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、赎回也称

  61、场外:指不通过场内的销售机构办理基金份额申购和赎回的场所。通过该等场所办

  62、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件。

  63、基金产品资料概要:指《华夏快线交易型货币市场基金基金产品资料概要》及其更

  杨明辉先生:董事长、党委书记,硕士,高级经济师。现任中信证券股份有限公司党

  委副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员,华夏基金(香港)有限公司董事长。曾任

  中信证券公司董事、襄理、副总经理,中信控股公司董事、常务副总裁,中信信托董事,信

  诚基金管理有限公司董事长,中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁等。

  Corporation)总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。

  翟海涛先生:董事,硕士。现任春华资本集团总裁、合伙人,兼任中国光大国际有限

  公司及中国光大水务有限公司独立非执行董事等。曾任高盛(亚洲)有限责任公司董事总经

  理、高盛集团北京代表处首席代表、高盛集团与中国工商银行战略合作办公室主任、中国财

  杨冰先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务

  行政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产

  李勇进先生:董事,硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、中信证券财

  富管理委员会主任。兼任中信期货有限公司董事、金通证券有限责任公司执行董事兼总经理。

  曾任中国农业银行大连市分行国际业务部科员,申银万国证券大连营业部部门经理,中信证

  券大连营业部总经理助理、副总经理、总经理,中信证券经纪业务管理部高级副总裁、总监,

  中信证券(浙江)有限责任公司总经理,中信证券浙江分公司总经理,中信证券经纪业务发

  李一梅女士:董事、总经理,硕士。兼任证通股份有限公司董事、华夏基金(香港)

  有限公司董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总

  张平先生:独立董事,博士。现任中国社科院经济研究所研究员。兼任民生通惠资产

  管理公司及香港中航工业国际独立董事。曾任中国社科院经济研究所宏观研究室副主任、经

  张宏久先生:独立董事,硕士。现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人。兼任中信信

  托有限公司独立董事,全国律师协会金融专业委员会顾问,全国侨联法律顾问委员会委员及

  民事法律委员会主任,中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际经济贸易仲裁委员会

  支晓强先生:独立董事,博士。现任中国人民大学继续教育处处长、商学院财务与金

  融系教授、博士生导师。兼任全国会计专业学位研究生教育指导委员会委员兼副秘书长、中

  国会计学会财务成本分会副会长、中国会计学会内部控制专业委员会委员、中国上市公司协

  会独立董事委员会委员、北农大科技股份有限公司独立董事、哈银金融租赁有限责任公司独

  杨一夫先生:监事长,硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁,负责总部加拿大鲍尔公司

  (Power Corporation of Canada)在中国的投资活动,兼任三川能源开发有限公司董事、中国

  投资协会常务理事。曾任国际金融公司(世界银行组织成员)驻中国的首席代表,华夏基金

  杨维华先生:监事,硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部行政负责人、公司

  史本良先生:监事,硕士,注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部联席

  宁晨新先生:监事,博士,高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事

  会秘书(兼)。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑,中国政法大学讲师

  陈倩女士:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人。

  曾任中国投资银行业务经理,北京证券有限责任公司高级业务经理,华夏基金管理有限公司

  朱威先生:监事,硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负

  张霄岭先生:副总经理,博士。现兼任华夏基金(香港)有限公司首席执行官、中国

  石化销售股份有限公司董事、清华大学五道口金融学院特聘教授。曾任美国联邦储备委员会

  (华盛顿总部)经济学家、摩根士丹利(纽约总部)信用衍生品交易模型风险主管、中国银

  刘义先生:副总经理,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银

  行总行计划资金司副主任科员、主任科员,中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副

  处长(主持工作),华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监,华夏资本管

  阳琨先生:副总经理、投资总监,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任

  中国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理,宝盈基金管理有限公司基金经理助理,

  益民基金管理有限公司投资部部门经理,华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。

  李彬女士:督察长,硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、合规部行政负责人。

  曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任华夏基金管理有限公

  易管理部交易员、华夏现金增利证券投资基金基金经理助理、固定收益部总经理助理、现金

  主任:范义先生,华夏基金管理有限公司固定收益总监,董事总经理,投资经理。

  1、依法募集资金,办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构代为办理

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益。

  11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。

  1、本基金管理人将根据基金合同的规定,按照招募说明书列明的投资目标、策略及限

  2、本基金管理人不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为,并建立健全内部控制

  3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为,并建立健全内部控制制度,采取有效

  法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在基金管理人履行适当程序后,

  4、本基金管理人将加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法律、

  (5)依照法律、行政法规有关规定,由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他行为。

  (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

  (2)不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不

  (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资

  基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火墙原则和

  成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一系列业务管理制度

  及相应的业务处理、控制程序组成,具体包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、

  良好的控制环境包括科学的公司治理、有效的监督管理、合理的组织结构和有力的控

  (2)公司各部门之间有明确的授权分工,既互相合作,又互相核对和制衡,形成了合

  (3)公司坚持稳健经营和规范运作,重视员工的合规守法意识和职业道德的培养,并

  公司各层面和各业务部门在确定各自的目标后,对影响目标实现的风险因素进行分析。

  对于不可控风险,风险评估的目的是决定是否承担该风险或减少相关业务;对于可控风险,

  风险评估的目的是分析如何通过制度安排来控制风险程度。风险评估还包括各业务部门对日

  常工作中新出现的风险进行再评估并完善相应的制度,以及新业务设计过程中评估相关风险

  公司对投资、会计、技术系统和人力资源等主要业务制定了严格的控制制度。在业务管

  理制度上,做到了业务操作流程的科学、合理和标准化,并要求完整的记录、保存和严格的

  检查、复核;在岗位责任制度上,内部岗位分工合理、职责明确,不相容的职务、岗位分离

  投资决策委员会是公司的最高投资决策机构,负责资产配置和重大投资决策等;基金

  经理小组负责在投资决策委员会资产配置基础上进行组合构建,基金经理领导基金经理小组

  在基金合同和投资决策权限范围内进行日常投资运作;交易管理部负责所有交易的集中执行。

  ①投资决策与执行相分离。投资管理决策职能和交易执行职能严格隔离,实行集中交

  易制度,建立和完善公平的交易分配制度,确保各投资组合享有公平的交易执行机会。

  ②投资授权控制。建立明确的投资决策授权制度,防止越权决策。投资决策委员会负

  责制定投资原则并审定资产配置比例;基金经理小组在投资决策委员会确定的范围内,负责

  确定与实施投资策略、建立和调整投资组合并下达投资指令,对于超过投资权限的操作需要

  经过严格的审批程序;交易管理部依据基金经理或基金经理授权的小组成员的指令负责交易

  ③警示性控制。按照法规或公司规定设置各类资产投资比例的预警线,交易系统在投

  ④禁止性控制。根据法律、法规和公司相关规定,基金禁止投资受限制的证券并禁止从

  ⑤多重监控和反馈。交易管理部对投资行为进行一线监控;风险管理部进行事中的监

  控;监察稽核部门进行事后的监控。在监控中如发现异常情况将及时反馈并督促调整。

  ①建立了基金会计的工作制度及相应的操作和控制规程,确保会计业务有章可循。

  ②按照相互制约原则,建立了基金会计业务的复核制度以及与托管人相关业务的相互核

  ③为了防范基金会计在资金头寸管理上出现透支风险,制定了资金头寸管理制度。

  为保证技术系统的安全稳定运行,公司对硬件设备的安全运行、数据传输与网络安全

  管理、软硬件的维护、数据的备份、信息技术人员操作管理、危机处理等方面都制定了完善

  公司建立了科学的招聘解聘制度、培训制度、考核制度、薪酬制度等人事管理制度,

  公司设立了监察部门,负责公司的法律事务和监察工作。监察制度包括违规行为的调

  公司设立了反洗钱工作小组作为反洗钱工作的专门机构,指定专门人员负责反洗钱和

  反恐融资合规管理工作;各相关部门设立了反洗钱岗位,配备反洗钱负责人员。除建立健全

  反洗钱组织体系外,公司还制定了《反洗钱工作内部控制制度》及相关业务操作规程,确保

  公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠

  道,公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,信息及时送交适当的

  人员进行处理。目前公司业务均已做到了办公自动化,不同的人员根据其业务性质及层

  公司设立了独立于各业务部门的稽核部门,通过定期或不定期检查,评价公司内部控

  制制度合理性、完备性和有效性,监督公司各项内部控制制度的执行情况,确保公司各项经

  (1)本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层的责任。

  (2)上述关于内部控制的披露线)本公司承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制制度。

  招商证券是百年招商局旗下金融企业,经过二十多年创业发展,已成为拥有证券市场业

  稳定的持续盈利能力、科学合理的风险管理架构、专业的服务能力。公司拥有多层次客户服

  纪业务管理分公司,同时在香港设有分支机构,全资拥有招商证券国际有限公司、招商期货

  有限公司、招商致远资本投资有限公司、招商证券投资有限公司、招商证券资产管理有限公

  司,参股博时基金管理公司、招商基金管理公司、广东股权交易中心股份有限公司及证通股

  份有限公司,构建起国内国际业务一体化的综合证券服务平台。招商证券致力于“全面提升

  核心竞争力,打造中国最佳投资银行”。公司将以卓越的金融服务实现客户价值增长,推动

  证券行业进步,立志打造产品丰富、服务一流、能力突出、品牌卓越的国际化金融机构,成

  招商证券托管部员工多人拥有证券投资基金业务运作经验、会计师事务所审计经验,以

  及大型IT公司的软件设计与开发经验,人员专业背景覆盖了金融、会计、经济、计算机等各

  招商证券是国内首批获得证券投资基金托管业务的证券公司,可为各类公开募集资金设

  立的证券投资基金提供托管服务。托管部拥有独立的安全监控设施,稳定、高效的托管业务

  系统,完善的业务管理制度。招商证券托管部本着“诚实信用、谨慎勤勉”的原则,为基金

  开展私募基金综合托管服务试点的正式批复,成为业内首家可从事私募托管业务的券商,经

  (1)托管业务的经营运作遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、

  (2)建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系,保持托管业务内部控制制

  (3)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,使托管业务稳健运行和受托资产安全

  (4)不断改进和完善内控机制、体制和各项业务制度、流程,提高业务运作效率和效

  招商证券股份有限公司经营管理层面设立了风险管理委员会。作为公司内部最高风险决

  策机构,风险管理委员会负责审议公司风险管理政策、风险偏好、容忍度和经济资本等风险

  限额配置方案,拥有公司重大风险业务和创新业务项目的最终裁量权。风险管理部、法律合

  托管部内部设置专门负责稽核工作的内控稽核岗,配备专职稽核人员,依照有关法律规

  招商证券托管部制定了各项管理制度和操作规程,建立了科学合理、控制严密、运行高

  效的内部控制体系,保持托管业务健全、有效执行;安全保管基金财产,保持基金财产的独

  立性;实行经营场所封闭式管理,并配备录音和录像监控系统;有独立的综合托管服务系统;

  业务管理实行复核和检查机制,建立了严格有效的操作制约体系;托管部树立内控优先和风

  基金托管人根据《基金法》、《运作办法》等法律法规的规定和基金合同、托管协议的约

  定,对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投资限制等进行监督,并及时

  基金托管人发现基金管理人投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合同和托管协

  议的规定,应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积

  极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书面通知后应在限期内及时核对并

  以书面形式给基金托管人发出回函,就基金托管人的疑义进行解释或举证,说明违规原因及

  纠正期限,并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知

  事项进行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期

  3、基金管理人可根据有关法律法规,选择其他符合要求的机构代理销售本基金。

  本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关

  5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;《基金合同》生效

  5000万元,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作方式、与

  根据《华夏快线交易型货币市场基金基金合同》、《华夏快线交易型货币市场基金招募说

  夏基金管理有限公司关于华夏快线交易型货币市场基金基金份额折算的公告》,本次基金份

  本基金基金份额在上海证券交易所的上市交易需遵照《上海证券交易所交易规则》、《上

  基金份额上市交易后,有下列情形之一的,上海证券交易所可终止基金的上市交易,并

  本基金的申购赎回通过申购赎回代理券商办理基金申购、赎回业务的营业场所或按申购

  赎回代理券商提供的其他方式办理。具体的申购赎回代理券商名单将由基金管理人在招募说

  明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在管理人网站

  上海证券交易所开放交易的工作日为本基金的开放日。投资人在开放日办理基金份额的

  申购和赎回,具体办理时间为上海证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人根据

  基金合同生效后,若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更、业务操作需要

  或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,但应在实

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购或者赎回。投

  资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请且登记机构确认接受的,视为下

  4、本基金根据每日基金收益情况,以基金净收益为基准,为投资人每日计算当日收益

  并分配,记入投资人收益账户。投资人赎回基金份额时,其对应比例的累计收益将以现金形

  6、基金管理人有权决定本基金的总规模限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息

  7、申购、赎回应遵守上海证券交易所和登记机构相关业务规则。基金管理人可在法律

  法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息

  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎回

  投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资人在提交赎回申

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

  点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况,申购申请确认的基金份额

  日后(包括该日)方可赎回或在上海证券交易所卖出。若申购不生效,则申购款项退还给投

  基金销售机构对申购或赎回申请的受理并不代表申请一定成功,而仅代表销售机构确实

  接收到申请。申请的确认以登记机构或基金管理人的确认结果为准。对于申请的确认情况,

  投资者申购基金份额时,必须全额交付申购款项;投资者交付申购款项,申购成立;基

  金份额登记机构确认基金份额时,申购生效。基金份额持有人递交赎回申请,赎回成立;基

  内支付赎回款项。特殊情况下,基金份额持有人赎回申请成功后,基金管理人可与基金托管

  人协商,在法律法规规定的期限内向基金份额持有人支付赎回款项。如遇交易所或交易市场

  数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所

  能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回时,

  4、在不损害基金份额持有人权益的前提下,基金管理人可以因交易所和登记机构相关

  规则的变更等原因更改上述程序。基金管理人最迟须于新规则开始日前按照《信息披露办法》

  1、基金管理人可以规定投资人首次申购和每次申购的最低份额以及每次赎回的最低份

  额。投资人申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。本基金最小申购、赎

  3、基金管理人可以依照相关法律法规以及基金合同的约定,在特定市场条件下暂停或

  4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人

  应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

  金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益,具体请参见相关公告。

  5、基金管理人有权调整对申购份额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前

  本基金申购赎回过程中涉及的资金和基金份额交收适用上海证券交易所和登记机构的

  金替代等的交收以及现金差额等的清算,并将结果发送给申购赎回代理券商、基金管理人和

  登记机构可在法律法规允许的范围内,对清算交收和登记的办理时间、方式进行调整,

  2、本基金采用摊余成本法计价,通过每日计算收益并分配的方式,使每份基金份额净

  3、申购对价是指投资人申购基金份额时应交付的现金替代及其他对价。赎回对价是指

  投资人赎回基金份额时,基金管理人应交付给申请赎回的基金份额持有人的现金替代及其他

  对价。申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资人申购、赎回的基金份额数额确定。

  5、在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当货币市场基金持有的现金、国债、中

  稳运作,避免诱发系统性风险,基金管理人将对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额

  基金财产。基金管理人与基金托管人协商确认上述做法无益于基金利益最大化的情形除外。

  6、在不违反法律法规且对现有基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下,基金管

  理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购、赎回费率或收费方式,并最迟应于新

  T日申购赎回清单公告内容包括最小申购、赎回单位所对应的申赎现金、申购限额、赎

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的申

  估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应

  3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  4、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形,为保护持有人的利益,

  6、基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金业

  7、为了保护基金份额持有人的合法权益,基金管理人可以依照相关法律法规以及基金

  8、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的正偏离度绝对

  10、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比例

  1、2、3、4、6、7、8、11项暂停申购情形且基金管理人决定拒绝或暂停基

  金投资者的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如

  果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,

  日的申购限额,基金管理人将于当日或之前在基金管理人网站上公布相关申购上限设定。

  发生下列情形时,基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项:

  2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时,基金管理人可暂停接受投资人的赎

  活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确

  3、证券交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产净值。

  4、本基金出现当日净收益或累计未分配净收益小于零的情形,为保护持有人的利益,

  6、基金管理人、基金托管人、上海证券交易所、基金销售机构或登记机构的技术故障

  8、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时,基金管理人可暂

  9、当影子定价确定的基金资产净值与摊余成本法计算的基金资产净值的负偏离度绝对

  赎回申请或者延缓支付赎回款项时,基金管理人应在当日报中国证监会备案,已确认的赎回

  申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支付部分按单个账户申请量占

  按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理

  金管理人将于当日或之前在基金管理人网站上公布相关赎回上限设定。在暂停赎回的情况消

  若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出

  申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一

  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或

  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

  (2)部分延期赎回:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投

  资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理人在当

  理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例,确定当日受

  理的赎回份额;对于未能赎回部分,投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。

  选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,

  当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,

  无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择,投资

  必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超

  赎回申请情形下,如果基金管理人认为支付全部投资人的赎回申请有困难或认为因支付全部

  投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时。基金管理人可

  ①如果基金管理人认为有能力支付其他投资人的全部赎回申请,为了保护其他赎回投资

  人的利益,对于其他投资人的赎回申请按正常程序进行。对于单个投资人超过基金总份额

  20%以上的大额赎回申请,基金管理人在剩余支付能力范围内对其按比例确认当日受理的赎

  回份额,未确认的赎回部分作自动延期处理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处

  理,无优先权,以此类推,直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时选择取消赎回的,

  ②如果基金管理人认为仅支付其他投资人的赎回申请也有困难时,则所有投资人的赎回

  4、上海证券交易所及中国证券登记结算有限责任公司对上述巨额赎回业务的处理另有

  1、发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂

  2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间,最迟于重新开放日在指定媒介上刊登

  重新开放申购或赎回的公告;也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的

  本基金可以根据《基金合同》和法律法规的规定上市交易,除前述情形外,在法律法规

  允许且条件具备的情况下,基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交易场

  所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟

  受理基金份额转让业务的,将提前公告,基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则

  基金的登记机构可依据其业务规则,受理基金的非交易过户、基金份额的冻结与解冻等

  基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下,调整或增减基金申购赎回方式或开通

  基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管,基金销售机构可

  (十七)基金管理人可在不违反相关法律法规、不影响基金份额持有人实质利益的前提

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可

  基金根据宏观经济运行状况、政策形势、信用状况、利率走势、资金供求变化等的综合

  判断,并结合各类资产的流动性特征、风险收益、估值水平特征,决定基金资产在债券、银

  在个券选择上,基金将综合运用收益率曲线分析、流动性分析、信用风险分析等方法来

  基金根据不同银行的银行存款收益率情况,结合银行的信用等级、存款期限等因素的分

  析,以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究,在严格控制风险的前提下选择具有较高

  由于市场分割、信息不对称、发行人信用等级意外变化等情况会造成短期内市场失衡;

  新股、新债发行以及年末效应等因素会使市场资金供求发生短时的失衡。这种失衡将带来一

  定市场机会。通过分析短期市场机会发生的动因,研究其中的规律,据此调整组合配置,改

  通过对资产支持证券的发行条款、支持资产的构成及质量等基本面研究,预测资产池未

  来现金流变化,结合相关定价模型评估其内在价值,密切关注流动性对标的证券收益率的影

  未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,本基金可相应调整和更新相关投资策略,

  (5)以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券,已进入最后一个利率调整期的除外。

  法律法规或监管部门取消上述限制后,在提前公告的前提下本基金不受上述规定的限制,

  (1)除基金合同另有约定外,基金每个交易日的投资组合的平均剩余期限不超过

  (2)投资于同一机构发行的债券、非金融企业债务融资工具及其作为原始权益人的资

  (3)货币市场基金投资于有固定期限银行存款的比例,不得超过基金资产净值的

  但投资于有存款期限,根据协议可提前支取的银行存款不受上述比例限制;货币市场基金投

  资于具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基金资产净值的比例合计

  20%,投资于不具有基金托管人资格的同一商业银行的银行存款、同业存单占基

  (4)本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金资产净值

  (5)货币市场基金应当保持足够比例的流动性资产以应对潜在的赎回要求,其投资组

  1现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券占基金资产净值的比例合计不得低于

  2现金、国债、中央银行票据、政策性金融债券以及五个交易日内到期的其他金融工具

  (7)本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例,不得超过该资产支

  (9)本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例,不得超过基金资产净

  (10)本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券,不得

  有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评级报告发布之日起

  前述金融工具包括债券、非金融企业债务融资工具、银行存款、同业存单、相关机构作

  应当经基金管理人董事会审议批准,相关交易应当事先征得基金托管人的同意,并作为重大

  (15)本基金管理人管理的全部货币市场基金投资同一商业银行的银行存款及其发行的

  (17)本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本基金资产净值的

  因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所规定比例限

  (18)本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回

  法律法规或监管部门取消上述限制后,在提前公告的前提下本基金不受上述规定的限制,

  1、(11)、(17)、(18)之外,因证券市场波动、基金份额持有人赎回、

  上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投

  的有关约定。期间,本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。基金托管人对

  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者

  与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关联交

  易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益冲突,建

  立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金

  托管人的同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经

  过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

  法律法规或监管部门取消上述限制,如适用于本基金,在基金管理人履行适当程序后,

  如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推

  出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准时,经与基金托管人协商一致,本基

  本基金为货币市场基金,基金的风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债券型

  务融资工具、资产支持证券或中国证监会允许投资的其他具有良好流动性的货币市场工具。

  采用“摊余成本法”计算的附息债券成本包括债券的面值和折溢价;贴现式债券成本包

  2回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日

  的实际剩余天数计算;买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩余存续期限为该基础债

  券的剩余期限,待返售债券的剩余期限和剩余存续期限以计算日至回购协议到期日的实际剩

  余天数计算;有存款期限,根据协议可提前支取且没有利息损失的银行存款,剩余期限和剩

  余存续期限以计算日至协议到期日的实际剩余天数计算;银行通知存款的剩余期限和剩余存

  4中央银行票据的剩余期限和剩余存续期限以计算日至中央银行票据到期日的实际剩

  5组合中债券的剩余期限和剩余存续期限是指计算日至债券到期日为止所剩余的天数,

  允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余期限以计算日至下一个利率调整日的实际

  允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩余存续期限以计算日至债券到期日的实际剩

  注:报告期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为报告期内每个交易日融资余额

  5.8报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证券投资明细

  鉴于货币市场基金的特性,本基金采用摊余成本法计算基金资产净值,即本基金按持有

  债券投资的票面利率或商定利率每日计提应收利息,并按实际利率法在其剩余期限内摊销其

  为了避免采用摊余成本法计算的基金资产净值与按市场利率或交易市价计算的基金资

  产净值发生重大偏离,从而对基金持有人的利益产生稀释或不公平的结果,基金管理人采用

  ”,即于每一计价日采用市场利率和交易价格对基金持有的计价对象进行重新评估,

  当基金资产净值与其他可参考公允价值指标产生重大偏离的,应按其他公允价值指标对组合

  凿证据表明按上述规定不能客观反映基金资产公允价值的,基金管理人可根据具体情况,在

  5.9.2本基金投资的前十名证券的发行主体中,中国民生银行股份有限公司、交通银行股份

  有限公司、上海浦东发展银行股份有限公司出现在报告编制日前一年内受到监管部门公开谴

  责、处罚的情况。本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证

  基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投

  基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的申购基金款

  基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账户以及投资

  所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基

  本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产,并由基金托管人保

  管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的

  法律责任,其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基

  基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算

  的,基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产生的债权,不得与其固

  有资产产生的债务相互抵销;基金管理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不

  本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规规定需要对

  1、本基金估值采用“摊余成本法”,即估值对象以买入成本列示,按照票面利率或协议

  利率并考虑其买入时的溢价与折价,在剩余存续期内按实际利率法进行摊销,每日计提损益。

  2、为了避免采用“摊余成本法”计算的基金资产净值与按市场利率和交易市价计算的

  基金资产净值发生重大偏离,从而对基金份额持有人的利益产生稀释和不公平的结果,基金

  管理人于每一估值日,采用估值技术,对基金持有的估值对象进行重新评估,即“影子定价”。

  当“影子定价”确定的基金资产净值与“摊余成本法”计算的基金资产净值的负偏离度绝对

  面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。发

  生上述情形的,基金管理人应与基金托管人协商,基金管理人应履行信息披露义务。

  3、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的,基金管理人可

  5、相关法律法规以及监管部门有强制规定的,从其规定。如有新增事项,按国家最新

  如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序及相关法

  律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时,应立即通知对方,共同查明原因,

  根据有关法律法规,基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承担。本基

  金的基金会计责任方由基金管理人担任,因此,就与本基金有关的会计问题,如经相关各方

  在平等基础上充分讨论后,仍无法达成一致的意见,按照基金管理人对基金净值信息的计算

  结果对外予以公布,由此给基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净

  1、每百份基金净收益是按照相关法规计算的每百份基金份额的日已实现收益,精确到

  2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同

  的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后,将净值结果发送基金托

  基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的准确性、

  本基金运作过程中,如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销售机构、或

  投资人自身的过错造成估值错误,导致其他当事人遭受损失的,过错的责任人应当对由于该

  上述估值错误的主要类型包括但不限于:资料申报差错、数据传输差错、数据计算差错、

  (1)估值错误已发生,但尚未给当事人造成损失时,估值错误责任方应及时协调各方,

  及时进行更正,因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担;由于估值错误责任方未

  及时更正已产生的估值错误,给当事人造成损失的,由估值错误责任方对直接损失承担赔偿

  责任;若估值错误责任方已经积极协调,并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而

  未更正,则其应当承担相应赔偿责任。基金管理人和基金托管人应对更正的情况进行确认,

  (2)估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责,不对间接损失负责,并且仅对

  (3)因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但估值错误

  责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当得利

  支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利;如果获得

  不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方,则受损方应当将其已经获得的赔偿

  额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。

  (1)查明估值错误发生的原因,列明所有的当事人,并根据估值错误发生的原因确定

  (2)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失进行评估。

  (3)根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行更正和赔偿

  (4)根据估值错误处理的方法,需要修改基金登记机构交易数据的,由基金登记机构

  (1)基金估值出现错误时,基金管理人应当立即予以纠正,通报基金托管人,并采取

  值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人应当

  用于基金信息披露的基金净值信息、各类基金份额的每百份基金净收益和七日年化收益

  率由基金管理人负责计算,基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束

  后计算当日的基金资产净值、各类基金份额的每百份基金净收益和七日年化收益率并发送给

  基金托管人。基金托管人复核确认后发送给基金管理人,由基金管理人按规定予以公布。

  2、由于证券交易所、期货交易所及登记结算公司发送的数据错误或由于国家会计政策

  变更、市场规则变更等其他不可抗力原因,基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适

  当、合理的措施进行检查,但是未能发现该错误而造成的基金份额净值计算错误,基金管理

  人、基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消

  基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的

  3、“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每百份基金净收益为基

  准,为投资人每日计算当日收益并分配,且每日进行支付。投资人收益账户里的累计未付收

  每个工作日转为基金份额支付到投资人的证券账户。投资人当日收益分配的计算保留到小数

  4、本基金根据每日收益情况,将当日收益进行分配,若当日净收益大于零时,为投资

  人记正收益;若当日净收益小于零时,为投资人记负收益;若当日净收益等于零时,当日投

  5、投资人赎回基金份额时,其对应比例的累计收益将立即结清,以现金支付给投资人;

  若累计收益为负值,则从投资人赎回基金款中按比例扣除。投资人卖出部分基金份额时,不

  支付对应的收益;但投资人全部卖出基金份额时,以现金方式将全部累计收益与投资人结清。

  6、当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基

  7、基金份额持有人当日买入的基金份额自买入当日起享有基金的收益分配权益;当日

  在符合法律法规规定及基金合同约定,在对持有人利益无实质不利影响的前提下,基金

  管理人、登记机构在按照法律法规或监管部门要求履行适当程序后,经与基金托管人协商一

  致可对基金收益分配原则进行调整,不需召开基金份额持有人大会,但应于变更实施日前在

  本基金每个工作日进行收益分配。每个开放日公告前一个开放日每百份基金净收益和

  日年化收益率。若遇法定节假日,应于节假日结束后第二个自然日,披露节假日期间的每百

  7日年化收益率。经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。法律法规另有规

  (4)除法律法规、中国证监会另有规定外,《基金合同》生效后与基金相关的信息披露

  (7)基金的证券交易费用(包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、

  (11)按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由托管人根据与管理人核对一

  基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由托管人根据与管理人核对一

  基金销售服务费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金销售服务费

  机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力致使无法按时支付

  (1)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产

  (4)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。

  6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算,

  7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并以托管协

  1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券从业资格的会计师

  3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所,须通报基金托管人。更换会计师事

  (一)本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、《基金合同》

  本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金

  本基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点,按照法律、行政

  法规和中国证监会的规定披露基金信息,并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及

  本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内,将应予披露的基金信息通过中国

  证监会指定媒介披露,并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者

  (四)本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的,基金信息披露

  义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的,以中文文本为准。

  (1)《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系,明确基金份额持

  有人大会召开的规则及具体程序,说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大利益的事项的

  (2)基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项,说明基金

  认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披露及基金份额持有人

  新基金招募说明书并登载在指定网站上。基金招募说明书的其他信息发生变更的,基金管理

  人至少每年更新一次。基金合同终止的,基金管理人可以不再更新基金招募说明书。

  (3)基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运作监督等

  基金管理人根据《信息披露办法》的要求公告基金产品资料概要。基金产品资料概要的

  指定网站上和基金销售机构网站上或营业网点。基金产品资料概要的其他信息发生变更的,

  基金管理人至少每年更新一次。基金合同终止的,基金管理人可以不再更新基金产品资料概

  关于基金产品资料概要编制、披露与更新的要求,自中国证监会规定之日起开始执行。

  基金管理人就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告,并在披露招募说明书的

  基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基金合同》生效公告。

  (2)基金管理人将在每个开放日的次日,通过指定媒介,披露开放日的每百份基金净

  (3)基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日在指定网站披露半年度和

  在开始办理基金份额申购或者赎回之后,基金管理人应当在每个开放日,通过其网站、

  7、基金定期报告,包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告(含资产组合季

  在指定网站上,并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报

  基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其流动性风险

  其他投资者的权益,基金管理人至少应当在基金定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”

  项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及产品的

  前款所称重大事件,是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响

  (4)更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构,基金改聘会计师事务所。

  (5)基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项,基

  (7)基金管理公司变更持有百分之五以上股权的股东、变更公司的实际控制人。

  (8)基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生

  (11)基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政

  处罚、刑事处罚,基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重

  (12)基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制

  人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大

  (13)管理费、托管费、销售服务费等费用计提标准、计提方式和费率发生变更。

  (20)本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项。

  (22)基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重

  在《基金合同》存续期限内,任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基

  金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动,以及可能损害基金份额持有人权益的,相关

  信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清,并将有关情况立即报告中国证监会、

  基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上,并将清算报告提示性公告登载在

  基金份额持有人大会决定的事项,应当依法报国务院证券监督管理机构备案,并予以公

  基金管理人应在基金年报及中期报告中披露本基金持有的资产支持证券总额、资产支持

  证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季

  度报告中披露本基金持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报

  基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度,指定专门部门及高级管理人

  基金信息披露义务人公开披露基金信息,应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与

  基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定,对基金

  管理人编制的基金资产净值、每百份基金净收益、七日年化收益率、基金定期报告、更新的

  招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查,

  基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊,本基金只需选择一家

  为强化投资者保护,提升信息披露服务质量,基金管理人应当自中国证监会规定之日起,

  按照《信息披露办法》等相关法律法规的规定和中国证监会规定向投资者及时提供对其投资

  为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构,应

  依法必须披露的信息发布后,基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信

  本基金为货币市场基金,基金的份额净值保持不变,每日分配收益。但投资者购买本基

  金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构,基金每日分配的收益将根据市场

  为满足投资者的赎回需要,基金可能保留大量的现金,而现金的投资收益最低,从而造

  投资定期存款时,资金不能随时提取。如果基金提前支取将可能不能获取定期利息,会

  在本基金发生流动性风险时,基金管理人可以综合利用备用的流动性风险管理工具以减

  少或应对基金的流动性风险,投资者可能面临巨额赎回申请被延期办理、赎回申请被暂停接

  受、赎回款项被延缓支付、被收取强制赎回费、基金估值被暂停等风险。投资者应该了解自

  投资人具体请参见基金合同“第八部分基金份额的申购与赎回”和本招募说明书“九、

  天)的债券、非金融企业债务融资工具、资产支持证券等。一般情况下本基金拟投资的资产

  类别具有较好的流动性,但是在特殊市场环境下本基金仍有可能出现流动性不足的情形。本

  基金管理人将根据历史经验和现实条件,制定出现金持有量的上下限计划,在该限制范围内

  进行现金比例调控或现金与证券的转化。同时,本基金管理人会进行标的的分散化投资并结

  基金管理人经与基金托管人协商,在确保投资者得到公平对待的前提下,可依照法律法

  规及基金合同的约定,综合运用各类流动性风险管理工具,对赎回申请等进行适度调整,作

  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回或

  投资人具体请参见基金合同“第八部分基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回

  或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”,详细了解本基金暂停

  投资人具体请参见基金合同“第八部分基金份额的申购与赎回”中的“八、暂停赎回

  或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”,详细了解本基金延缓

  在满足相关流动性风险管理要求的前提下,当基金持有的现金、国债、中央银行票据、

  免诱发系统性风险,基金管理人将对当日单个基金份额持有人申请赎回基金份额超过基金总

  投资人具体请参见基金合同“第十六部分基金资产估值”中的“六、暂停估值的情形”,

  在此情形下,投资人没有可供参考的基金万份收益,基金申购赎回申请或被暂停。

  当市场利率上升时,基金持有的短期金融工具的市场价格将下降。由于基金投资组合的

  当市场利率下降时,基金再投资的短期金融工具的利息水平将下降,导致基金的当期收

  当基金持有的债券、票据的发行人违约,不按时偿付本金或利息时,将直接导致基金财

  产的损失。由于基金主要投资于高信用等级的短期金融工具,因违约导致基金财产损失的风

  当基金持有的债券、票据或其发行人的信用等级下降时,会因违约风险的加大而导致市

  在基金投资债券、票据或债券回购的交易过程中,当发生交易对手违约时,将直接导致

  基金财产的损失;或是导致基金不能按时收回投资资金,从而造成当期收益的下降。

  在实际投资操作过程中,基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关

  信息、经济形势和证券价格走势的判断,其精选出的投资品种的业绩表现不一定持续优于其

  相关当事人在业务各环节操作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误

  或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错误、

  在开放式基金的各种交易行为或者后台运作中,可能因为技术系统的故障或者差错而影

  响交易的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理公司、

  根据证券交易资金前端风险控制相关业务规则,中登公司和交易所对交易参与人的证券

  交易资金进行前端额度控制,由于执行、调整、暂停该控制,或该控制出现异常等,可能影

  因相关法律法规或监管机构政策修改等基金管理人无法控制的因素的变化,使基金或投

  资者利益受到影响的风险,例如,监管机构基金估值政策的修改导致基金估值方法的调整而

  引起基金净值波动的风险、相关法规的修改导致基金投资范围变化基金管理人为调整投资组

  由于本基金采用摊余成本法计算资产净值,当市场利率出现大的波动,基金的影子价格

  和摊余成本法的估值之间可能会发生比较大的偏离。当两者偏离度较大时,可能给基金份额

  作为货币基金,在大多数情况下,每日收益为正。但在极端情况下,当基金卖出债券所

  得收益及利息收入在扣除相关费率之后可能为负。这时显示的基金每百份收益可能为负。

  本基金基金份额在上海证券交易所上市交易,对于选择买卖的投资者而言,交易费用和

  二级市场流动性等因素都会在一定程度上影响投资者的投资收益。由于货币基金的每日收益

  有限,交易费用会降低投资人的投资收益;另外,二级市场的价格受供需关系的影响,可能

  高于或低于基金的份额净值,形成溢价交易或折价交易。当溢价交易时,买入份额的投资人

  以高于面值的价格买入本基金,投资收益减少,而卖出份额的投资人以高于面值的价格卖出

  本基金,投资收益增加;当折价交易时,场基金招募招商引资项目程序说明书(买入份额的投资人以低于面值的价格买入本基金,

  投资收益增加,而卖出份额的投资人以低于面值的价格卖出本基金,投资收益减少。

  当日申购的本基金份额自下一个工作日起享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份

  额及其对应的收益自下一工作日起,不享有基金的收益分配权益。投资人当日买入的基金份

  额自买入当日起享有基金的收益分配权益;当日卖出的基金份额自卖出当日起,不享有基金

  的收益分配权益。投资人卖出部分本基金份额时,不支付对应的收益;但投资人份额全部卖

  出时,以现金方式将全部累计收益与投资人结清。由于上海证券交易所可根据基金管理人的

  要求对本基金当日的赎回申请进行总量控制,所以投资人可能面临无法及时赎回本基金的风

  战争、自然灾害等不可抗力因素的出现,将会严重影响证券市场的运行,可能导致基金

  资产的损失。金融市场危机、行业竞争、代理机构违约等超出基金管理人自身直接控制能力

  1、本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。投资者自愿投资于本基金,须自行承

  2、基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资。